Verhaltensanalyse zur Erkennung von Missbrauch mobiler Geldtransferdienste

Die fortlaufende Uberwachung von Transaktionen auf Geldwascheverdacht ist Finanzinstituten in Deutschland und anderen Landern vorgeschrieben. Smurfing ist eine Form der Geldwasche, bei der durch den Transfer vieler kleiner Geldbetrage auf unterschiedlichen Wegen mit der Hilfe von Strohmannern ein hoher Geldbetrag unauffallig transferiert werden soll. In dieser Arbeit betrachten wir das Smurfing-Risiko im Rahmen mobiler Geldtransferdienste. Insbesondere beschreiben wir eine Methode zur vorbeugenden Sicherheitsanalyse zur Laufzeit, welche das Prozessverhalten in einem Geldtransfer-Service in Bezug auf Transaktionen beobachtet und versucht, es mit dem erwarteten Verhalten zu vergleichen, welches durch ein Prozessmodell vorgegeben ist. Wir analysieren Abweichungen von der vorgegebenen Verhaltensspezifikation auf Anomalien, die einen moglichen Missbrauch des Finanzdienstes durch Geldwascheaktivitaten anzeigen. Wir bewerten die Anwendbarkeit der Vorgehensweise und beschreiben Messungen der Rechen- und Erkennungsleistung eines prototypischen Werkzeugs basierend auf realen und simulierten Betriebsprotokollen. Das Ziel der Experimente ist es, basierend auf Eigenschaften des realen Finanzdienstes, Missbrauchsmuster in synthetisiertem Prozessverhalten mit eingefugten Geldwascheaktivitaten zu erkennen.